Singapore: Rischio di finanziamento del terrorismo attraverso servizi di rimessa di denaro

Servizi di rimessa di denaro nel mirino

Secondo un rapporto congiunto dei Ministeri delle Finanze e degli Affari Interni di Singapore e dell’Autorità Monetaria di Singapore (MAS), i servizi di rimessa di denaro nel paese sono ad alto rischio di essere sfruttati per il finanziamento del terrorismo. Il rapporto sulla Valutazione del Rischio del Finanziamento del Terrorismo Nazionale (TFNRA), aggiornato al 1° luglio, identifica i fornitori di rimesse, soprattutto quelli che offrono pagamenti online transfrontalieri e servizi senza licenza, come particolarmente vulnerabili a questo tipo di attività illegale.
Il rapporto sottolinea come i nuovi sistemi di pagamento veloce transfrontalieri e le piattaforme di raccolta fondi online siano emersi come nuove aree di rischio. Questi sistemi, che includono servizi offerti tramite app bancarie e codici QR, sono stati favoriti dall’elevata penetrazione di internet a Singapore e dall’uso diffuso del banking online, un trend accelerato dalla pandemia di Covid-19.

Un servizio popolare tra i lavoratori migranti

Le rimesse di denaro sono particolarmente popolari tra i lavoratori migranti stranieri a Singapore, che trovano questi servizi più convenienti e accessibili rispetto alle banche tradizionali. Tuttavia, molti dei paesi con cui gli agenti di rimesse singaporiani effettuano transazioni frequenti sono noti per una maggiore esposizione al terrorismo e ai rischi di finanziamento del terrorismo.
Il rapporto cita due casi specifici: nel 2020, un uomo di Singapore è stato condannato per aver inviato denaro ad un uomo in Turchia legato all’ISIS attraverso Western Union, mentre nel 2022 un operaio edile del Bangladesh è stato condannato per aver donato denaro ad un terrorista in Siria tramite piattaforme online.

Azioni di contrasto e sensibilizzazione

Le autorità singaporiane hanno intensificato gli sforzi per sensibilizzare i settori dei pagamenti sui rischi di finanziamento del terrorismo, organizzando sessioni di coinvolgimento per condividere indicatori di allarme e entità sospette. L’obiettivo è aumentare la consapevolezza dei potenziali rischi di abuso dei sistemi di pagamento e bancari di Singapore.
Oltre ai servizi di rimessa di denaro, il rapporto ha identificato altri settori di preoccupazione, come i rivenditori di pietre e metalli preziosi e i fornitori di servizi di token di pagamento digitale (DPT). I DPT sono stati utilizzati per finanziare attività terroristiche, inviando token a individui o gruppi collegati a organizzazioni terroristiche in zone di conflitto.

Strategia nazionale contro il finanziamento del terrorismo

Il rapporto della TFNRA è stato pubblicato insieme alla strategia nazionale per contrastare il finanziamento del terrorismo, che prevede il rafforzamento dei quadri giuridici e dei regimi normativi, nonché azioni di contrasto e cooperazione internazionale.

Un problema complesso e in continua evoluzione

Il finanziamento del terrorismo è un problema complesso che si evolve in parallelo con l’innovazione tecnologica. L’utilizzo dei servizi di rimessa di denaro, in particolare quelli online, rappresenta una sfida significativa per le autorità, che devono trovare un equilibrio tra la facilitazione delle transazioni finanziarie e la prevenzione del loro utilizzo per scopi illeciti. La crescente digitalizzazione dell’economia e l’uso di nuove tecnologie di pagamento rendono ancora più difficile il tracciamento dei flussi finanziari sospetti.